Ваш банк может рассказать о вас Росфинмониторингу и промолчать об этом?
Ваш банк может рассказать о вас Росфинмониторингу и промолчать об этом? Да, и с 1 ноября 2026 года такие запросы приходят по новым образцам. Росфинмониторинг утвердил их приказами № 143 и № 145 от 19 июня 2026 года, а 22 сентября их зарегистрировал Минюст. Образцов два. Первый предназначен для банков, микрофинансовых организаций, ломбардов, кредитных кооперативов и других организаций, которые поднадзорны Банку России. Второй рассчитан на остальных, на кого распространяется 115-ФЗ: лизинговые компании, посредников в сделках с недвижимостью, тех, кто работает с драгметаллами и драгкамнями, а также ИП. В запросе указывают, о каких клиентах нужны сведения, какие именно, за какой период, в каком виде их передать и за сколько рабочих дней. Спросить могут об операциях клиентов, об их бенефициарных владельцах и о других сведениях, предусмотренных законом. В форме для поднадзорных ЦБ отдельно упомянуты выгодоприобретатели по страховым договорам в пользу третьих лиц. 📌 Что это значит для вас. Сведения о ваших операциях и о том, кто стоит за вашей компанией, банк передает по запросу, и это его обязанность, а не самодеятельность. В образцах прямо сказано, что разглашать факт запроса и содержание ответа нельзя, поэтому банк не сообщит вам, что о вас спрашивали. 📌 Если вы сами организация или ИП под 115-ФЗ, ответственному сотруднику стоит изучить новые формы. Переписывать из-за них правила внутреннего контроля не нужно. 👉 Скажу честно о главном: меняется только форма запросов. Новых обязанностей и новых оснований для блокировок эти приказы не вводят.