Вопросы для само-аудита своей стратегии и портфеля: — 18 августа 2026 г. в 13:35:10.529
Вопросы для само-аудита своей стратегии и портфеля: 1. У Вас есть четкая финансовая цель стоимость которой Вы знаете точно? 2. Вы знаете точно какие у вас доходы и расходы в месяц? 3. Вы знаете свой риск-профиль? 4. Какую сумму ежемесячно Вы должны откладывать согласно расчету по вашей стратегии? Через сколько лет Вы достигните цели если выполните этот пункт? Какой процент доходности вам необходим чтобы стратегия достигла цели в нужный срок? Процент доходности соответствует Вашему риск-профилю? 5. У Вас есть план портфеля? Какое процентное соотношение акций и облигаций у вашего плана портфеля? Какие еще активы входят в портфель и сколько процентов занимают? (крипта, золото, нефть, серебро, доллар, фьючерсы и тд) 6. У Вас есть список компаний которые находятся в той отрасли которая выигрывает от текущего положения дел в экономике? Список акций и список облигаций есть? 7. У Вас есть золото в портфеле? Оно куплено в банке в виде ОМС или на бирже? 8. У Вас облигаций больше чем акций по сумме? 9. Вы знаете какую общую доходность Вам приносят все Ваши облигации? Эта доходность выше ключевой ставки? 10. Вы знаете что делать будете с акциями когда они упадут на более чем -15%? Стоят ли у Вас стоп-заявки? 11. Какая стратегия покупок облигаций у Вас? Можете четко сформулировать свою стратегию и обосновать ее? 12. Вы уверены в своей стратегии? Уверены что доход будет? Вам легко и спокойно инвестировать? 13. Используете ли Вы на максимум все возможности ИИС и других налоговых льгот? 14. Дисциплинированно ли Вы соблюдаете выполнение своей стратегии? 15. Если Вы узнали о перспективном активе которого нет в приложении Вашего брокера что Вы будете делать? (Откажетесь от идеи инвестировать в данный актив? Или откроете счёт у того брокера у которого есть доступ к нужному активу?) Отвечая на данные вопросы Вы сами сможете увидеть где конкретно у Вас «узкое горлышко». И вместе с тем это и будет Ваш план оптимизации стратегии! Выписывайте те вопросы на которые у Вас нет ответа или в ответе на который Вы сомневаетесь - а далее изучайте и внедряйте на практике. И Ваши инвестиции станут более профессиональными, структурными, упорядоченными и в итоге более безопасными и прибыльными Подробнее разберём как это все наладить завтра на эфире в 19:00 мск! Всех жду 🤗