И нет, дело не в рынке. — 10 июля 2026 г. в 07:11:41.551
И нет, дело не в рынке. Игорь ничего не терял на бирже. Наоборот - портфель за год вырос. А вычет за 2025 год он всё равно не получит. Из-за одной бумажки, которую забыл отнести в налоговую. 🗣Рассказываю, как это вышло. Игорь, 46 лет, руководитель собственной небольшой компании. В 2022 году открыл ИИС у одного брокера - типа А, чтобы получать вычет на взносы, у него была цель забирать уплаченный в бюджет НДФЛ. В 2025-м решил перейти на новый тип - ИИС-3, объединивший вычет на взнос и на доход. Это очень логично, когда срок инвестиций позволяет это сделать , т.е. и заносишь деньги с вычетом, и прибыль не облагается налогом. Брокер всё оформил быстро. Счёт переклассифицировали, заявление подписали. Игорь выдохнул - думал, вопрос закрыт. Далее в конце 2025 года он открыл ещё один ИИС (можно по новым правилам до 3 штук) и пока просто оставил его пустым, пополнять его начал в 2026 году. В мае 2026 решил получить свой положенный налоговый вычет на взносы, но получил отказ. Начал разбираться, обратился ко мне. ❓Что же произошло? Игорь просто забыл отправить одно маленькое уведомление в налоговую о том, что свой первый счет перевел в тип ИИС-3. И это стоило ему 52 000 рублей. По данным налоговой службы на конец года у него числилось два открытых счёта, и получить вычет по закону он не может, хоть со стороны брокера он все сделал правильно. Обидно вдвойне, когда сам счёт, стратегия, взносы - всё было сделано правильно. Потерялись деньги не на решениях, а на процедуре. 52 000 рублей растворились не в рынке, а в маленькой бумажке, которую он вовремя не направил. ❗️Именно поэтому я всегда контролирую многие процессы за клиента - от заявления брокеру до подтверждения в личном кабинете налоговой. Проверьте все ли ОК с вашими ИИС, если вы инвестируете.