ЦБ усиливает контроль за крупными операциями с наличными деньгами
ЦБ усиливает контроль за крупными операциями с наличными деньгами Банк России рекомендует банкам проверять финансовое положение и происхождение средств физических лиц при операциях с наличными на сумму от 5 млн рублей — как разовых, так и совокупных за календарный месяц. Под контроль подпадают внесение наличных на счета, переводы без открытия счёта, покупка валюты, золотых слитков, инвестиционных монет и обработанных алмазов. Банки должны запрашивать подтверждающие документы: справки о доходах, декларации 3-НДФЛ, договоры продажи имущества, займа, дарения, свидетельства о наследстве и другие. Если происхождение денег не подтверждено, банк может признать операцию подозрительной, повысить уровень риска клиента или рассмотреть вопрос об отказе в её проведении. Дробление крупных сумм на небольшие операции также считается признаком возможного обхода контроля. Важно: это рекомендации банкам, а не прямой запрет гражданам проводить крупные операции с наличными. Если вы честный юнит – у вас не будет проблем. Обсудить в чате MarketScreenChat