ЦБ рекомендовал банкам проверять происхождение крупных сумм наличных
ЦБ рекомендовал банкам проверять происхождение крупных сумм наличных Банк России выпустил методические рекомендации, по которым банкам советуют выяснять источник средств при внесении клиентами крупных сумм наличных. Мера нужна, чтобы вовремя выявлять подозрительные операции, связанные с отмыванием доходов и вводом теневой наличности в легальный оборот. Для граждан ориентир — 5 млн рублей: разовая операция или суммарно за месяц. Для бизнеса и ИП порог убрали — проверить могут любую нехарактерную для компании операцию. Под контроль попадают не только пополнения счетов, но и переводы без открытия счёта, обмен валюты, покупка слитков и инвестиционных монет. В ЦБ подчеркнули: рекомендации затрагивают узкий сегмент клиентов и не касаются добросовестных граждан с обычными бытовыми операциями . Если клиент не предоставит подтверждающие документы, банк вправе отказать в операции и пересмотреть уровень риска. 🌐Масс Медиа Камчатка в VK 📝НАПИСАТЬ НАМ 🔊Заказать рекламу