О выявлении мошеннических переводов — 15 июня 2026 г. в 05:20:22.694
О выявлении мошеннических переводов Уважаемые жители Милютинского района! Сообщаем вам, что в рамках исполнения Программы повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры в Ростовской области на 2024 – 2030 годы Банк России представляет информационные просветительские материалы о том, как банки выявляют мошеннические переводы. Банк России с 2018 года устанавливает критерии подозрительных переводов. Банки проверяют на признаки мошенничества все переводы и приостанавливают подозрительные. Поскольку мошенники не стоят на месте и изобретают новые схемы, с 1 января 2026 года перечень признаков расширился с 6 до 12. Как и раньше, банк приостановит перевод, если: 1.Реквизиты получателя денег есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях. 2.Перевод происходит с устройства, сведения о котором уже «засветились» в базе данных ЦБ, поскольку ранее его использовали мошенники. 3.В отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. 4.Сведения о получателе денег есть в собственной базе банка о подозрительных операциях. 5.Перевод не соответствует обычным операциям клиента, например, по сумме, периодичности или времени платежа. 6.У банка есть информация от сторонних организаций, например от операторов связи, о рисках мошенничества. К примеру, заметный рост входящих звонков или сообщений от неизвестных адресатов на номер телефона, который используется для обслуживания в банке. Теперь добавились новые критерии: 7.Подозрительные события на устройстве клиента. Например, на смартфоне, с которого делается перевод, была установлена вредоносная программа, изменились операционная система, провайдер связи или изменился номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода. Это может говорить о том, что мошенники получили удаленный доступ к счёту. 8.Внесение наличных в банкомате с помощью токенизированной (то есть цифровой) карты на счёт человека, который за последние 24 часа до этого сделал трансграничный перевод другому человеку на сумму больше 100 тысяч рублей. 9.Перевод человеку, которому ни разу за последние полгода не совершались переводы. Этот критерий учитывается, только если такому переводу менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка по СБП на сумму более 200 тысяч рублей. Подозрительным считается не перевод самому себе по СБП, а последующая операция человеку, с которым давно не было финансовых взаимоотношений. На оплату товаров и услуг юридическим лицам критерий не распространяется. 10.Превышено время обмена данными между картой, в том числе токенизированной, и банкоматом при бесконтактной операции в банкомате (временной интервал устанавливает НСПК). 11.Банк получил от НСПК информацию о риске мошенничества при совершении переводов. 12.Сведения о получателе денег есть в государственной информационной системе «Антифрод» (критерий применяется с 1 марта 2026 года). Если перевод попал под один из признаков, банк обязан на 2 дня приостановить перевод или отказать в совершении операции, и сразу же уведомить клиента, что перевод не прошёл. В уведомлении банк сообщит, что клиент не позднее следующего дня может подтвердить перевод или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на аналогичную сумму. Если клиент вопреки предупреждению подтверждает (повторяет) операцию, то банк обязан незамедлительно её исполнить. Если клиент не подтвердил перевод, то деньги останутся на его счёте. Важно! Если сведения о получателе денег есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях, банк не проведёт перевод даже, несмотря на согласие клиента. Он обязан приостановить перевод ещё на два дня или отказать в совершении повторной операции. Более подробную информацию о выявлении мошеннических переводов вы можете получить на сайте о финансовой грамотности https://clck.ru/FEEi9. #МФЦ_информирует