Внесли крупную сумму наличными на счёт? — 29 июня 2026 г. в 05:01:11.850
Внесли крупную сумму наличными на счёт? Это не нарушение. Но банк может захотеть понять, откуда деньги появились и куда потом ушли. Центробанк рекомендовал кредитным организациям внимательнее относиться к операциям с наличными. Под особое внимание могут попасть: — физлица, которые вносят от 5 млн ₽ за 30 дней; — ИП и компании с поступлениями от 30 млн ₽ в месяц, если раньше таких операций не было. Банк оценивает не только сумму, но и привычную картину движения денег по счёту. Представьте предпринимателя Сергея. Несколько лет он работал только по безналу. Потом продал складские остатки за наличные и внёс деньги на расчётный счёт. Или другая ситуация. Человек продал квартиру, получил деньги наличными, внёс их на счёт, а затем перевёл на другие цели. В обоих случаях всё законно. Но для банка такие операции выглядят необычно по сравнению с тем, что происходило раньше. Поэтому может прийти запрос с просьбой объяснить источник денег и смысл операции. Когда документы готовы заранее, ответить на такой запрос обычно несложно. Что стоит хранить: — договоры; — расписки; — документы о продаже имущества; — любые подтверждения происхождения наличных. Чем понятнее история денег, тем меньше вопросов возникает у банка. Проблема чаще возникает не из-за самой операции, а из-за того, что объяснять её приходится уже после получения запроса. Если хотите заранее понять, какие операции по вашему счёту могут привлечь внимание банка, приходите на консультацию. 🖇️ Instgram* 🖇️ YouTube 🖇️ VK 🖇️ MAX 🖇️ Сайт *принадлежит Meta признана экстремистской организацией и запрещена на территории РФ