Исследование БМР. От наличных к криптоактивам: на пути к согласованному регулированию н...
Исследование БМР. От наличных к криптоактивам: на пути к согласованному регулированию незаконных платежей 📑 Исследование Банка международных расчетов посвящено тому, как новые платежные инструменты — криптоактивы, стейблкоины и розничная цифровая валюта центрального банка (CBDC) — меняют подход к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) по сравнению с наличными и банковскими счетами. ✅ В документе представлен концептуальный подход, который сопоставляет платежные инструменты по их устройству и роли посредников, показывает влияние этих различий на риски, возможности регуляторного арбитража и выбор пользователей с точки зрения конфиденциальности. ✅ На примере Европейского союза рассмотрено развитие регулирования ПОД/ФТ в отношении наличных денег, банковских счетов, электронных денег, криптоактивов и цифрового евро; центральная идея состоит в формировании согласованного, устойчивого к будущим цифровым инновациям подхода, сочетающего общие правила («lex generalis») и специальные меры для отдельных инструментов («lex specialis») и обеспечивающего баланс между защитой данных и целостностью финансовой системы. Перевод исследования БМР на сайте МУМЦФМ