🚩«Красные флаги» для бизнеса — 18 июня 2026 г. в 14:02:57.145
🚩«Красные флаги» для бизнеса Для компаний и ИП критерии ещё жёстче. Три главные ситуации: Нерезидент с наличными Если на счёт иностранной компании за 30 дней внесли 30 млн рублей наличными и больше. Резкий скачок выручки Российская компания или ИП внесли на счёт от 30 млн рублей наличными за месяц и это намного выше их обычных оборотов за последние 3 месяца. Нетипичный нал Компания или ИП всегда работали по безналу, а тут вдруг 30 млн наличными за месяц. Либо бизнес вообще не предполагает работу с налом. 📋Что сделает банк при обнаружении «красных флагов» Вот алгоритм действий банка - чётко по документу: Шаг 1. Запросит у вас документы о происхождении наличных. Не формально, а реально изучит и проанализирует. Липовые справки не пройдут. Шаг 2. Повысит уровень риска по вам как по клиенту. Шаг 3. Рассмотрит вопрос об отправке информации в Росфинмониторинг. В отчёте даже появится специальная пометка: НФЛ (нал от физлица) или НЮЛ (нал от юрлица). Шаг 4. Может просто отказать в проведении операции с наличными. Что нового для бизнеса при открытии счёта Правила ужесточаются прямо с порога. При открытии счёта компания или ИП теперь могут запросить: Данные об объёмах наличных операций в предыдущих банках. Кассовые документы (приходные и расходные ордера). Сразу, информацию об источниках происхождения средств. Если бизнес не предоставит эти данные в полном объёме, тогда ему сразу повысят уровень риска. 🟰Главный вывод Друзья, я хочу сказать вам то, что думаю на самом деле. Если ваши доходы прозрачные и вы можете подтвердить, откуда взялись наличные - вам абсолютно не о чем переживать. Эти меры бьют не по вам. Они бьют по схемам. По отмыву. По серым операциям. Но если вы привыкли носить крупный нал на счёт без документального подтверждения, то сейчас самое время навести порядок. Потому что банк больше не будет закрывать на это глаза. 🔥Было полезно? Сохраняйте этот пост в закладки и пересылайте коллегам, которые работают с наличкой. ✍️В комментариях пишите, сталкивались уже с такими проверками от банка? Интересно послушать реальные истории. И подписывайтесь - здесь я простым языком разбираю сложные документы, чтобы вы всегда были на шаг впереди.