5 миллионов под матрасом: откуда у вас деньги?
5 миллионов под матрасом: откуда у вас деньги? 26 октября 2026 года ЦБ выпустил методические рекомендации № 5-МР. Внесение крупной налички теперь — это серьезная проверка по 115-ФЗ. Гражданам: ориентир 5 млн рублей. Меньшие суммы тоже вызовут вопросы, если ваш профиль не предполагает таких оборотов. ИП и юрлицам: порога нет. Любая наличка без очевидного экономического смысла — красный флаг 🚩. Главная ловушка: договор займа не спасает. Принесли 6 млн, которые «одолжил друг»? Банк спросит: «А откуда наличка у друга?». Если источник его средств не подтвержден документально, операцию заблокируют. Под прицелом: покупка драгметаллов, обмен валюты, дробление сумм в банкоматах. Алгоритмы финмониторинга видят паттерны лучше нас. Что делать? Готовьте «цепочку» документов заранее: справки о доходах, договоры купли-продажи, свидетельства о наследстве. При отказе требуйте мотивированный ответ за 5 рабочих дней. Не бегите в соседний банк — это прямой путь в черный список ЦБ. Подробнее о рекомендациях: https://www.klerk.ru/user/1963286/715624/ #115ФЗ #наличные #финмониторинг 📚 Книги: https://booksivkov.ru/ ⚖️ Налоговые консультации: https://sivkov.biz/