Крупные операции с наличными попадут под дополнительный контроль банков
Крупные операции с наличными попадут под дополнительный контроль банков Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять происхождение наличных средств при операциях физических лиц на сумму от 5 млн рублей. Речь идёт как об одной операции, так и о совокупном объёме операций за календарный месяц. Для подтверждения источника денег банки могут запросить у клиентов документы. В частности, подойдут: справка о доходах; декларация 3-НДФЛ; договор купли-продажи имущества. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей требование о предоставлении документов, подтверждающих происхождение средств, действует независимо от суммы операции. Если клиент не предоставит необходимые документы, банку рекомендуется оценить операцию как потенциально подозрительную. Изображение сгенерировано ИИ