Новые правила банков: контроль наличных
Новые правила банков: контроль наличных ЦБ обязал банки проверять источники крупных наличных операций. Для физлиц порог — 5 млн рублей разово или за месяц, для бизнеса — любая нетипичная операция с наличными. Под контроль попадают зачисления через кассу и банкомат, покупка драгметаллов, монет, алмазов и наличной валюты. Банк вправе отказать в операции, если документы не представлены или вызывают сомнения. Для подтверждения источника подойдут справка о доходах, 3-НДФЛ, договор купли-продажи, свидетельство о наследстве. Бизнесу — налоговая отчётность, договоры, накладные. Исключение — розница и торговля с обычными оборотами.
18 просмотров