💼 Мой инвестиционный портфель — 11 июня 2026 г. в 06:00:01.242
💼 Мой инвестиционный портфель Я держу деньги пока только в ОФЗ. Портфель выстроен по принципу купонной зарплаты, когда выплаты по купонам приходят каждый месяц. Все выплаты я реинвестирую обратно в портфель. Согласно моей цели и стратегии, подбирала длинные ОФЗ с фиксированным купонным доходом и разными месяцами выплат. Перед разбором портфеля давайте пройдемся по основным определениям: ✔️ Номинал — это сумма, которую вам обязуются вернуть за облигацию. Например, номинал облигации 1 000. Текущая стоимость 860. Купили за 860, в конце вам вернут 1 000, на 140 в плюсе. ✔️ Дата погашения — когда вам вернут деньги за облигацию. ✔️ Купон — регулярные выплаты, которые вам приходят раз в месяц/квартал/полгода/год. Облигации также бывают без купонов или с плавающим купоном, привязанным к определенному показателю, например, ключевой ставке. ✔️ Купонная доходность — годовые выплаты по купонам поделить на номинал и умножить на 100%. Например, номинал 1 000, выплаты по купонам 50 за год. Купонная доходность 50/1000 * 100% — 5%. ✔️ Стоимость облигации — за сколько ее можно купить сейчас. Может быть как ниже, так и выше номинала. ✔️ Доходность к погашению — сколько вы получите, если купите облигацию сейчас и будете держать до погашения. Тут учитываются и купоны, и разница между номиналом и стоимостью. ✔️ Дюрация — период времени, за который вы вернете изначально вложенные деньги в облигацию. Это далеко не все понятия, лишь те, которые относятся к разбору моего портфеля. При выборе облигаций в целом нужно обращать внимание и на другие критерии вроде эмитента и рейтинга надежности. Если вам интересна эта тема, пишите в комментариях, напишу отдельный пост. Перейдем к разбору моего портфеля. Он состоит из 6 позиций: 1️⃣ ОФЗ 26233. Дата погашения 18.07.2035. Купон 30,42, выплачивается в январе и июле. Купонная доходность 6,1%. Текущая стоимость 592,92, номинал 1 000. Доходность к погашению 14,72%. Дюрация 6 лет 2 месяца. 2️⃣ ОФЗ 26240. Дата погашения 30.07.2036. Купон 34,9, выплачивается в феврале и августе. Купонная доходность 7%. Текущая стоимость 614, номинал 1 000. Доходность к погашению 14,84%. Дюрация 6 лет 4 месяца. 3️⃣ ОФЗ 26246. Дата погашения 12.03.2036. Купон 59,8, выплачивается в марте и сентябре. Купонная доходность 12%. Текущая стоимость 876,76, номинал 1 000. Доходность к погашению 14,9%. Дюрация 5 лет 7 месяцев. 4️⃣ ОФЗ 26247. Дата погашения 11.05.2039. Купон 61,08, выплачивается в мае и ноябре. Купонная доходность 14,91%. Текущая стоимость 875,5, номинал 1 000. Доходность к погашению 14,91%. Дюрация 6 лет 4 месяца. 5️⃣ ОФЗ 26248. Дата погашения 16.05.2040. Купон 61,08, выплачивается в июне и декабре. Купонная доходность 12,25 %. Текущая стоимость 874,76, номинал 1 000. Доходность к погашению 14,88%. Дюрация 6 лет 7 месяцев. 6️⃣ ОФЗ 26254. Дата погашения 3.10.2040. Купон 64,82, выплачивается в апреле и октябре. Купонная доходность 13%. Текущая стоимость 918, номинал 1 000. Доходность к погашению 14,87%. Дюрация 6 лет 5 месяцев. *Не является индивидуальность инвестиционной рекомендацией. Мне нравятся ОФЗшки с бОльшим купоном, но для января и февраля я таких не нашла, поэтому докупаю такие. На фоне снижения процентной ставки меня устраивает портфель и текущая доходность. Хочу дорастить "зарплату" до 1 000 в месяц и уже потом буду двигаться дальше, покупать другие, в том числе более рисковые инструменты. Но их доля не будет превышать 10-20%. Знаю, эксперты советуют делать долю высокорискованных активов выше. Но я ссыкло 😅 Может со временем изменю мнение, а пока так. Если было полезно — ❤️