Центральный банк отозвал лицензию у РНКО «Цифровые решения»
Центральный банк отозвал лицензию у РНКО «Цифровые решения» Начнем с того, что это не рядовая история про очередную мелкую контору. За 19 месяцев существования организация успела вырасти с 630 млн до 2 млрд рублей по активам. Почти утроиться — и при этом так и не научиться нормально работать с финансовым мониторингом. «Цифровые решения» были не самостоятельным участником рынка, а платежной инфраструктурой сервиса Pay2Me — эквайринг, СБП, выплаты физлицам и самозанятым, электронные кошельки, чаевые, платежные ссылки. Весь этот набор инструментов — это живые деньги, которые двигаются быстро и в больших объемах. Именно здесь и возникает противоречие: платежные потоки масштабировались куда быстрее, чем внутренние процессы контроля за клиентами и операциями. Росфинмониторинг не получал данные вовремя, нарушения не устранялись — и регулятор в итоге поставил точку. 288-е место по активам — это, конечно, не системообразующий банк. Но дело не в размере, а в модели. Небольшие платежные операторы с широкой линейкой продуктов для бизнеса и физлиц — удобный инструмент для движения денег, которые не хочется светить. Когда активы за несколько месяцев утраиваются у структуры, которая одновременно игнорирует требования регулятора, это уже не операционная халатность, а вполне читаемый сигнал. И ЦБ его прочитал. @nebrexnya