«Письма счастья» от банков: Импортерам и участникам ВЭД в РФ начали массово приходить з... — 7 августа 2026 г. в 16:36:35.379
«Письма счастья» от банков: Импортерам и участникам ВЭД в РФ начали массово приходить запросы из-за $USDT Сразу после подписания президентом базового закона о регулировании криптовалют комплаенс-подразделения российских банков начали массово рассылать запросы участникам внешнеэкономической деятельности (ВЭД). Банки требуют от бизнеса объяснить экономическую целесообразность расходов на покупку стейблкоинов Tether ($USDT) и предоставить документы, включая подтверждение включения криптоконтрагентов в несуществующий пока реестр ЦБ. 📋Что конкретно требуют банки (со ссылкой на 115-ФЗ): 1. Описание бизнеса: Суть деятельности компании, роль в структуре холдинга. 2. Информация о контрагентах: Чем занимаются поставщики, являются ли они производителями/дистрибьюторами, наличие сайтов и результаты проверки по открытым базам. 3. Экономическая целесообразность: Подробное обоснование необходимости покупать именно стейблкоины USDT для внешнеэкономической деятельности. 4. Реестр ЦБ: Требование подтвердить, что криптоконтрагент включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России (ирония в том, что самого реестра физически еще нет, так как закон только начинает вступать в силу). ❓️ В чем реальная причина таких запросов? По оценкам финансовых экспертов, это классическая реакция банковского комплаенса. Четких инструкций и подзаконных актов от ЦБ для банков в этой части еще нет. Банки видят все операции с криптой и через такие запросы пытаются заранее обезопасить себя перед регулятором и переложить всю юридическую ответственность на клиента. В случае вопросов от ЦБ банк просто покажет этот ответ: «Мы все проверили, вся ответственность на клиенте». 🛡 Как правильно отвечать на такие запросы? • Пункты 1 и 2 (Бизнес и контрагенты): Закрываются стандартным пакетом документов по должной осмотрительности (уставные документы контрагентов, договоры, накладные). • Пункт 3 (Целесообразность $USDT): Обосновывать тем, что покупка цифровых активов необходима для оперативного проведения трансграничных расчетов по внешнеторговым контрактам в условиях санкций. • Пункт 4 (Реестр ЦБ): Указывать, что на момент проведения операций контрагент не имел юридической обязанности состоять в несуществующем реестре, выступая при этом официальным майнером или иностранной структурой. Полезно также запросить у контрагента его внутренние правила ПОД/ФТ и приложить к ответу. Банки перестраховываются. Участникам ВЭД стоит готовить аргументированные и юридически выверенные ответы на любые запросы комплаенса, подтверждающие реальный характер внешнеторговых сделок. #ВЭД #USDT #Банки #ФЗ115 #Регулирование Читать на портале →