НЭ

Новости экономики, финансов

Бизнес · 11 октября 2026 г.

Открыть канал в MAX

Контроль усиливается: банки всё чаще требуют подтвердить происхождение денег

Контроль усиливается: банки всё чаще требуют подтвердить происхождение денег Банки ужесточают проверку операций с наличными: подтвердить происхождение средств могут попросить даже при снятии крупной суммы со своего счёта или вклада. Для этого банк вправе запросить договоры, чеки, выписки, справки о доходах и другие подтверждающие документы. При их отсутствии операцию могут приостановить или отклонить. Особое внимание уделяется операциям, связанным с теневой экономикой, неучтённой торговлей или уклонением от налогов — такой контроль ведёт ЦБ. На фоне усиления надзора растёт доля россиян, предпочитающих хранить сбережения наличными: по данным «инФОМ», в сентябре так поступили 38 % граждан — это на 6 п. п. больше, чем годом ранее. Кроме того, ужесточён контроль за перемещением наличных через границу: с 29 сентября физлицам нельзя вывозить более 1 млн рублей в ряд стран, включая государства ЕАЭС, Азербайджан, Таджикистан и Узбекистан. При крупных операциях с наличными важно иметь документы, подтверждающие законное происхождение средств, — это поможет избежать приостановки операции. 📢 Подписаться