Вносите в банк крупную сумму наличными? Могут потребоваться объяснения
Вносите в банк крупную сумму наличными? Могут потребоваться объяснения Дело в том, что ЦБ выпустил рекомендации для банков по проверке происхождения крупных сумм наличных. Речь об операциях от 5 млн рублей — как разовых, так и суммарно за месяц, если они выглядят нетипично. Что может произойти, если происхождение денег вызывает вопросы? Банк вправе: - Признать операцию подозрительной. - Отказать в её проведении. - Повысить уровень риска клиента. Подтвердить происхождение денег помогут договор купли-продажи, справки о доходах, документы о наследстве, дарении или займе. ЦБ обещает, что новые рекомендации коснутся узкого сегмента клиентов банков и не затронут интересы добросовестных граждан. А вы как считаете: такие проверки повышают безопасность или создают лишние сложности для граждан?