Внесли крупную сумму наличными. Почему банк может спросить, откуда деньги? — 30 августа 2026 г. в 16:00:22.784
Внесли крупную сумму наличными. Почему банк может спросить, откуда деньги? Банк может заинтересоваться происхождением денег, если клиент вносит крупную сумму наличными. В 2026 году Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль таких операций и проверять, откуда появились средства. Это не значит, что крупный наличный вклад автоматически является нарушением. Если у банка уже есть документально подтвержденная информация о финансовом положении клиента и источнике его денег, дополнительные меры к нему применять не рекомендуют. Если банк запросил подтверждение, можно предоставить документы, объясняющие происхождение средств: например, договор продажи имущества или документы о получении дохода. (Методические рекомендации Банка России от 20.05.2026 № 1-МР; Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). 👉 Подпишитесь на Новые законы в TG и MAX