ОГКУ "Государственное юридическое бюро по Магаданской области"
Прочее · 31 августа 2026 г.
В соответствии с антиотмывочным законодательством 📕 организации и индивидуальные предп... — 31 августа 2026 г. в 04:31:35.538
В соответствии с антиотмывочным законодательством 📕 организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, относятся к числу участников системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) и играют важную роль в предупреждении совершения сделок с недвижимым имуществом в противоправных целях. Международная и национальная практика свидетельствуют о том, что операции с недвижимым имуществом продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов. Высокая ликвидность объектов недвижимости, возможность многократного перехода прав собственности, оформление на третьих лиц, возможность расчетов в наличной форме создают условия для сокрытия происхождения денежных средств и придания им видимости законности. Именно поэтому субъектам, осуществляющим операции с недвижимым имуществом, рекомендуется уделять повышенное внимание вопросам выявления операций (сделок), обладающих признаками подозрительных, предусмотренными законодательством о ПОД/ФТ. Результаты взаимодействия Росфинмониторинга и сектора риэлторов показывают, что повышенного внимания требуют, в частности, следующие признаки: 🔸 сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, в том числе социально незащищенных; 🔸 расчеты наличными денежными средствами; 🔸 совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной; 🔸 осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником; 🔸 осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент; 🔸 многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости; 🔸 многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости; 🔸 осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента; и иные признаки. Обращаем внимание 💡, что наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций (сделок). Вместе с тем выявление риэлторами указанных признаков является основанием для проведения углубленного анализа операций (сделок), пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля. Своевременное выявление и надлежащая оценка операций (сделок), подпадающих под критерии необычности, способствует повышению эффективности национальной системы ПОД/ФТ, снижению рисков вовлечения участников рынка недвижимости в противоправную деятельность и обеспечения прозрачности операций по сделкам с недвижимым имуществом. #Государственноеюридическоебюро #Бесплатнаяюридическаяпомощь #Госюрбюромагадан