Всем привет, друзья! 👋
Всем привет, друзья! 👋 Давно не делилась своими кейсами, и сегодня утром решила: буду рассказывать вам больше. Потому что я знаю по опыту — когда разбираешь финансы на конкретных примерах, становится гораздо понятнее, как применять это в своей жизни. Совсем недавно ко мне на консультацию пришла доктор. Сейчас она уходит в декрет, получила декретные и хотела понять, как лучше распорядиться этими деньгами: сохранить их и по возможности приумножить. Мы не стали просто выбирать инвестиционные инструменты. Сначала составили личный финансовый план: разобрали цели, будущие доходы и расходы, крупные предстоящие траты. И в процессе обнаружили несколько важных моментов 👇 🏠 После рождения второго ребёнка семья получит материнский капитал. Поэтому мы пришли к выводу, что сейчас имеет смысл рассмотреть покупку недвижимости в инвестиционных целях — как один из вариантов использования будущих ресурсов семьи. 💰 А ещё выяснилось, что у клиентки есть ИИС, открытый ещё в 2021 году, и она является плательщиком НДФЛ. Значит, часть средств можно разместить на ИИС и использовать право на налоговый вычет — до 52 000 ₽ при наличии достаточной суммы уплаченного НДФЛ и соблюдении условий получения вычета. И вот здесь для меня как для финансового консультанта самое интересное. Человек просто живёт, работает, получает доходы, платит налоги — и часто даже не знает, какие деньги и возможности ему доступны по закону. А когда мы садимся и смотрим на финансы не кусочками, а целиком, появляются совсем другие решения. В этом и ценность финансового плана: не просто «куда вложить деньги», а понять, что происходит с вашими финансами и какие возможности вы сейчас не используете. В данном случае мы нашли для клиентки потенциально 52 000 ₽ налогового вычета. И это только один результат одной консультации. 📌 В сентябре у меня осталось всего два места на консультацию. Если давно хотели разобрать свои финансы, цели, накопления, инвестиции и понять, какие возможности вы сейчас упускаете — самое время это сделать. Писать @oksana_shihova