Как прийти к первому миллиону. — 4 июня 2026 г. в 08:09:50.027
Как прийти к первому миллиону. Кейс на миллион! На картинке простой расчет того, через какое время и с каким начальным капиталом, можно сформировать свой первый миллион. История длительностью более одного года. Точка "А": - желание создать капитал на будущее, - страх, что деньги обесцениваются, - необходимость сохранности денег. - полное непонимание, как решить эти вопросы. - незнание финансовых и инвестиционных инструментов. Что мы сделали с клиентом. 1. Определили цели! и срок их реализации. 2. Составили личный финансовый план. 3. Проработали бюджет. (это очень важно - так, как иначе - нет понимания какую денежную массу направлять в инвестиции). 4. Определили сумму, которую мы ежемесячно распределяем и куда. 5. Прошли риск-профиль (отношение клиента к колебаниям на рынке). 6. Подключили брокерские счета согласно выбранных стратегий: ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и обыкновенный брокерский. Итак, у клиента имеется 350 тысяч рублей. В данном экономическом цикле - подходит облигационная стратегия. И т.к. у нас портфель на долгострок, мы аккуратно и в небольшом процентном соотношении добавляем акции. Регулярно, ежемесячно клиент пополняет свой счет на 30 тысяч рублей. Важные действия - это прежде всего: Дисциплина и Регулярные пополнения счета. Для того, чтобы наша стратегия работала, в инвестиции мы направляли комфортную сумму. А остальные средства размещали на накопительный счет, для устойчивой подушки безопасности и пополнения фондов "Здоровье" и "Отпуск". На слайде простые расчеты. Мой клиент работает в найме и имеет право с ИИС на следующий год сделать налоговый вычет, и получить дополнительную прибыль. Примечание. Есть активы, которые находятся в красной зоне - как раз сектор акций, сейчас еще и золото добавилось, но купоны, которые дают облигации - позволяют работать "сложному проценту", даже в непростой экономической ситуации. Хотите разработать свою стратегию? Приходите на диагностическую сессию.