ФНС России и ЦБ определят критерии подозрительных переводов между гражданами - РБК — 28 апреля 2026 г. в 14:10:33.422
ФНС России и ЦБ определят критерии подозрительных переводов между гражданами - РБК ФНС России совместно с Банком России приступила к разработке признаков, по которым переводы между физлицами будут классифицироваться как доходы от предпринимательской деятельности. Законопроект о расширении инфообмена между ведомствами уже внесен в Госдуму. «Красные флаги» для транзакций: В рамках автоматического мониторинга подозрительными могут признать: * Поступления средств от отправителей из других регионов России. * Высокую концентрацию переводов именно в рабочее время. * Регулярность и массовость платежей, не имеющих личного характера. Меры направлены на выявление лиц, торгующих товарами или оказывающих услуги без статуса самозанятого или ИП. Что попадет в исключения? Власти планируют вывести из-под наблюдения бытовые и семейные транзакции. При этом юридическое определение «семьи» для этих целей может быть расширено: в него могут включить сожителей (лиц, совместно проживающих и ведущих общее хозяйство). Как будет работать обмен данными? После принятия закона ФНС и ЦБ подпишут специальное соглашение. Налоговая начнет оперативно получать данные о счетах граждан, чья активность совпадает с признаками незадекларированной коммерции. По состоянию на апрель 2026 года инициатива находится на стадии согласования технических регламентов. Эксперты ожидают, что четкое разграничение личных и коммерческих потоков снизит давление на добросовестных плательщиков. #безнал #фнс #цб #налоги #контроль #бизнес