🔎 Армения ужесточает банковский комплаенс — 14 августа 2026 г. в 10:12:31.517
🔎 Армения ужесточает банковский комплаенс Что это значит для российского ВЭД 🇦🇲 С 12 августа банки Армении обязаны активнее выявлять операции, которые могут быть связаны с обходом международных санкций. Требования об оперативном выявлении операций, которые могут быть связаны с обходом международных санкций против России, закреплены в регламенте «Минимальные условия внутреннего контроля банков». Он был утвержден решением совета ЦБ Армении. Проверять будут не только самого клиента, но и контрагентов, бенефициаров, структуру собственности, источник средств и маршрут платежа. То есть формального отсутствия компании в санкционном списке уже недостаточно. Если в цепочке есть подсанкционное лицо, сложная структура собственников или непонятная логика движения денег, банк может запросить дополнительные документы, приостановить операцию или вовсе отказать в ее проведении. ⬇️ Что это значит для российского бизнеса? Платежи через армянские банки становятся сложнее и менее предсказуемыми. Главный риск теперь — не только прямой отказ, но и зависший на комплаенсе платеж. Для ВЭД это быстро превращается в логистическую проблему: поставщик не получил деньги → груз не отгрузили → сорвалась бронь → пошли простои и дополнительные расходы. Поэтому сейчас особенно важно: заранее готовить документы по сделке и контрагентам; уметь объяснить банку экономический смысл операции; проверять структуру собственности участников сделки; иметь резервный платежный канал. Тренд становится все заметнее: банки соседних стран все меньше готовы брать на себя санкционный риск российских операций. #Армения #Платежи #Банки