Как уменьшить налоговую нагрузку в 2 раза? — 24 июля 2026 г. в 11:01:59.207
Как уменьшить налоговую нагрузку в 2 раза? Получила вот такое сообщение и захотелось его разобрать подробнее. ☝️Кстати, именно так налоги считают очень многие предприниматели. Сразу скажу: я прекрасно понимаю автора. Налоговая нагрузка на бизнес действительно выросла в разы. Но такой подсчет не является правильным. Более того, именно он очень быстро может привести предпринимателя к мысли, что бизнес пора закрывать. Давайте посмотрим, как можно изменить ситуацию, просто взяв в руки карандаш и калькулятор. Итак, автор считает так: НДС 5% + УСН 6% + страховые взносы 1% = 12%. Так ли это? Конечно, нет. 🔹Во-первых, дополнительный страховой взнос 1% можно полностью зачесть при уменьшении налога по УСН 6%, если у предпринимателя нет сотрудников. 🔹Во-вторых, НДС действительно считается с оборота, а вот УСН 6% рассчитывается уже с суммы без НДС. То есть налоговая нагрузка уже получается не 12%, а 10,47%. Далее - эквайринг. В расчете стоит 2,4%. На мой взгляд, это много. Сегодня ставки для розницы чаще находятся в диапазоне 1,5–2,3%, а при оплате по QR-коду комиссия вообще может составлять 0,4–0,7%. Почему бы не договориться с банком? Сейчас банки буквально борются за хороших клиентов. ➡️Небольшой лайфхак из моей практики. Мы не бегаем из банка в банк. Но как только другой банк присылает более выгодное предложение, я пересылаю его нашему менеджеру со словами: Или снижайте ставку, или мы уходим. И знаете что? Работает. Мы уже много лет обслуживаемся в одном банке, нас ценят и не хотят терять. ❗️Теперь самое интересное. УСН 6% "Доходы". Я уже устала повторять, что для торговли, производства и общепита система налогообложения с оборота не должна применяться. Это самая «дорогая» система - по сути, это плата за нежелание вести учет и документально подтверждать расходы. А в этих отраслях они есть. Давайте пересчитаем пример автора, но уже на УСН "Доходы минус расходы": Оборот - 100 рублей. Минус НДС 5%. Доход для расчета УСН - 95,24 руб. Расходы: товар - 50 руб.; аренда; коммунальные услуги; транспорт; эквайринг; прочие расходы. Сам автор пишет, что расходы около 35,6 руб. Значит, общие расходы составляют: 50 + 35,6 = 85,6 руб. Считаем налоговую базу: 95,24 − 85,6 = 9,64 руб. Налог при УСН 15%: 9,64 × 15% = 1,45 руб. Добавляем НДС: 4,76 + 1,45 = 6,21 руб. То есть не 12%, а 6,21%. Эквайринг при этом вполне реально снизить до 1,5–1,7%. ➡️Никаких чудес. легким движением руки, с помощью знаний и правильного расчета, и мы в 2 раза снизили налоговую нагрузку. Я специально не беру здесь АУСН, чтобы не усложнять пример. Да, я понимаю, что даже при таком расчете нагрузка на бизнес выросла. Особенно тяжело тем, кто раньше спокойно работал на патенте и практически не занимался учетом. Но это уже наши новые реалии. Надеяться, что все вернется назад, думаю, не стоит. Гораздо правильнее принять стратегическое решение относительно своего бизнеса. Есть всего два пути: ✅продолжать работать и перестраивать бизнес; ❌закрываться. Если вы выбираете первый вариант, то придется учиться считать деньги. Не только налоги, но и реальные расходы, банковские комиссии, рост цен, изменения законодательства и усиление налогового контроля. Сегодня налоговая грамотность перестала быть роскошью. Она становится инструментом выживания бизнеса. Если хотите разобраться, какая система налогообложения действительно выгодна именно вашему бизнесу, приходите на консультацию ➡️ @OlgaTaxBot До конца лета действует текущая стоимость. С сентября планирую ее повысить. Цена консультации известна заранее. Цена налоговой ошибки может оказаться намного выше. ✍️ Подписывайтесь - здесь много полезной информации для предпринимателей.