ЦБ рекомендует банкам проверять происхождение наличных, которые клиенты вносят на карты.
ЦБ рекомендует банкам проверять происхождение наличных, которые клиенты вносят на карты. Банк России готовит подробную рекомендацию для кредитных организаций по усилению контроля за источником наличных денег. Об этом сообщил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Меры затронут и физических лиц, и компании — особенно там, где активно используются крупные объёмы наличности. Регулятор считает, что такие деньги могут применяться теневым бизнесом для обхода контрольных процедур и легализации средств неизвестного происхождения. Новые рекомендации коснутся внесения денег на счета, конверсионных операций и других схем, вызывающих подозрения. Кроме того, ЦБ планирует предложить поправки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, чтобы усилить проверку происхождения наличности на законодательном уровне. В ЦБ подчёркивают, что не выступают против наличных как таковых, но хотят, чтобы банки проверяли источники средств не формально, а по существу. https://vk.ru/wall-86729201_1230251