Банки начнут спрашивать, откуда у россиян наличные от 5 млн рублей
Банки начнут спрашивать, откуда у россиян наличные от 5 млн рублей Банк России выпустил новые рекомендации по проверке происхождения наличных денег, которые клиенты вносят на счета или используют для крупных операций. Для физлиц установлен порог в 5 млн рублей за одну операцию или суммарно за календарный месяц. Для компаний и ИП минимального порога вообще нет. Речь не только о пополнении счета через кассу или банкомат. Проверки могут затронуть покупку наличной валюты, драгоценных металлов, обработанных алмазов и переводы без открытия счета. Банкам рекомендуют выяснять происхождение денег еще до проведения операции. Подтвердить его можно, например, справкой о доходах, договором купли-продажи имущества, документами о наследстве, дарении или займе. Если клиент не предоставит документы или банк сочтет их недостаточными, операцию могут признать подозрительной и отказать в ее проведении по 115-ФЗ. Попытки раздробить крупную сумму на несколько небольших операций тоже могут вызвать вопросы. При этом проверять каждого клиента необязательно. Если у банка уже есть подтверждение доходов, соответствующих сумме операции, дополнительные документы могут не понадобиться. Для бизнеса с регулярной наличной выручкой также предусмотрены исключения. @povorotnapravo