🔒 Заблокировали банковский счет и дистанционное обслуживание? Причины может быть две: ... — 27 апреля 2026 г. в 14:31:02.595
🔒 Заблокировали банковский счет и дистанционное обслуживание? Причины может быть две: 115-ФЗ и 161-ФЗ. Разберем в чем разница. Все чаще граждане сталкиваются со следующей ситуацией. Заходишь в мобильное приложение банка и получаешь шокирующее уведомление - «Ваш счет заблокирован, доступ к услугам приостановлен». Изменения законодательства последних лет расширил перечень оснований для блокировки банком счетов граждан. Применяются 2 основных федеральных закона. 📜Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ. "Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма" Цель: Борьба с легализацией преступных доходов, коррупцией и финансированием терроризма. Основание: Система банка заподозрила «сомнительные» операции через ваш счет. Контрольный орган: Решение принимает банк по согласованию с Росфинмониторингом и правоохранительными органами. Особенности: На практике маркерами для блокировки счета становятся операции со сторонних финансовых площадок, поступления неподтвержденных для банка денежных средств, операции с иностранным участием. Процедура серьезная, разбирательство может затянуться на месяцы. Банк не всегда подробно объясняет причину, ссылаясь на банковскую тайну. 📜Федеральный закон от 27.06.2011 №161-ФЗ. "Борьба с мошенниками" Цель: Защита клиентов от мошенничества, заморозка операций, совершенных под чужим влиянием. Основание: Подозрительная активность, похожая на действия мошенников: несанкционированный доступ, сиюминутные переводы на подозрительные счета, нетипичные онлайн-покупки или технические сбои. Кто блокирует: В основном, это инициатива самого банка или платежной системы, зачастую блокировка происходит автоматически системой фрод-мониторинга. Особенности: В данном случае банк имеет сомнение, что вы совершили операции по собственной воле, без введения в заблуждение третьими лицами. Блокировка происходит во избежание завладения мошенниками вашими средствами. И клиенту не всегда удается доказать отсутствие опасности по операции для него самого. 💬 Если вы попали в такую ситуацию, первым делом необходимо установить основание блокировки счета, определить какие операции могли вызвать "подозрение" у банка. При этом важно быть готовым к тому, что банк не всегда готов к открытому диалогу. ❓В случае возникновения вопроса по блокировке счета, вы можете обратиться к нам и мы поможем разобраться к вашей ситуации