Внесли много наличных в банк? Могут спросить: «Откуда деньги?»
Внесли много наличных в банк? Могут спросить: «Откуда деньги?» С начала года количество наличных увеличилось на 2,5 трлн ₽. С 1 по 22 сентября люди и компании забрали в наличные еще более 380 млрд ₽. 2,5 трлн ₽ - это 63 млн средних месячных зарплат по 40 000₽. 380 млрд ₽ - это 9,5 млн таких зарплат за 22 дня. Поэтому Банк России готовит новые правила для банков. Они должны будут проверять происхождение наличных, когда человек или компания вносит крупную сумму на счет или меняет ее на другую валюту. Например, при продаже квартиры могут попросить договор, при получении зарплаты - документы о доходах. ЦБ связывает часть наличных неизвестного происхождения с нелегальными криптообменниками и другими операциями, которые сложно отследить. ⚠️ Банк России также хочет закрепить новые требования в 115-ФЗ, который регулирует борьбу с отмыванием денег. Новости от Оли в TG | в MAX