А вот что действительно готовит Банк России. — 1 октября 2026 г. в 13:29:56.759
А вот что действительно готовит Банк России. ЦБ хочет усилить контроль за происхождением наличных, которые физлица и компании вносят на счета. Речь не о запрете наличных и не о том, что банки будут автоматически блокировать каждое пополнение. Банк России готовит для кредитных организаций новые рекомендации: проверять происхождение денег более содержательно, особенно при крупных внесениях наличных и конверсионных операциях. https://t.me/centralbank_russia/3531 Причём это уже не первая рекомендация на эту тему. В мае Банк России отдельно советовал банкам ежедневно анализировать операции по внесению крупных сумм наличных и обращать внимание как на физлиц, так и на компании и ИП. 🚦Почитайте. Там ЦБ подробно расписал, какие операции с наличными банк может посчитать подозрительными — отдельно для физлиц, ИП и компаний. И отдельно указал, что банки должны делать дальше с такими операциями. Теперь ЦБ говорит и о возможных изменениях в 115-ФЗ в части проверки источников происхождения средств. Если регулярно вносите наличную выручку на счёт, лучше заранее понимать, какими документами вы сможете объяснить происхождение денег. Общий тренд вполне понятен: банки будут задавать больше вопросов к операциям, которые выглядят для них нетипично или не имеют понятного экономического объяснения.