«Я обычное физлицо, ко мне это не относится» - одна из самых опасных мыслей, когда речь... — 9 сентября 2026 г. в 14:56:36.305
«Я обычное физлицо, ко мне это не относится» - одна из самых опасных мыслей, когда речь заходит о 115-ФЗ. В прошлом посте я упомянула 115-ФЗ. Разберемся коротко, что это вообще такое. 115-ФЗ обязывает банки и другие финансовые организации следить за операциями клиентов и выявлять подозрительные платежи. И касается он не только ИП и компаний, но и обычных физических лиц. Если банк не понимает происхождение денег или экономический смысл операции, он может запросить документы и пояснения. ‼️Какие последствия могут быть по 115-ФЗ? 1. Блокировка счета или операций. Самый частый вариант. Банк может: 🔸приостановить конкретную операцию; 🔸частично ограничить операции по счету; 🔸полностью ограничить работу со счетом. 2. Отказ в открытии счета. Да, банк может просто не открыть счет, если у него возникнут подозрения по клиенту или будущим операциям. 3. Проблемы с контрагентами. О вашей банковской репутации могут узнать партнеры. Например, платеж могут вернуть отправителю с рекомендацией воздержаться от расчетов с вами. Для бизнеса это уже риск потерять доверие контрагентов. 4. Блокировка платежей Росфинмониторингом. В отдельных случаях операции могут попасть под внимание. Росфинмониторинга и быть приостановлены. А у вас как обстоят дела с банками? Сталкивались с блокировкой счета или платежей по 115-ФЗ? 😡- да ️👍 -нет 🔥 - впервые узнал(а) о таком #налоги #банк #счет #115фз #блокировка