🧩Рубрика #личный_интерес. Изучайте и делитесь с коллегами, друзьями, близкими.
🧩Рубрика #личный_интерес. Изучайте и делитесь с коллегами, друзьями, близкими. Переводы с 1 сентября будут отслеживать по-новому. Что именно меняется Новости об усилении контроля за переводами обычно быстро обрастают слухами: переводы родственникам начнут проверять, сбор денег на подарок заинтересует банк, а за частые поступления на карту придется объясняться. С 1 сентября действительно меняется механизм финансового мониторинга. Разберемся, насколько это касается повседневных расчетов. ✍️ Что произойдет с 1 сентября Росфинмониторинг получит возможность напрямую получать от Национальной системы платежных карт информацию об операциях через СБП, платежную систему «Мир» и универсальный QR-код. Такие полномочия предусмотрены Федеральным законом от 15.12.2025 № 461-ФЗ. До сих пор для получения полной информации о цепочке переводов Росфинмониторингу приходилось направлять запросы в банки. Теперь сведения можно будет получать через НСПК. Порядок взаимодействия, сроки и состав передаваемой информации определят отдельным соглашением, согласованным с Банком России. НСПК при этом запрещено разглашать сам факт передачи сведений. ✍️ Зачем меняют систему Эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко объясняет: принцип выявления подозрительных операций сохраняется. Финансовый мониторинг используется для противодействия мошенничеству, легализации преступных доходов, незаконной финансовой деятельности и финансированию терроризма. Прямой обмен данными позволит быстрее восстанавливать цепочки переводов и сократит количество запросов, которые приходится обрабатывать банкам. По словам Дайнеко, «с 1 сентября лишь укорачивается путь получения такой информации». Доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Мария Ермилова также подчеркивает: цель изменений — повысить эффективность борьбы с отмыванием преступных доходов. ✍️ Что будет с обычными переводами Переводы родственникам и знакомым, возврат денег за ресторан, покупки, подарки и другие привычные расчеты сами по себе нарушением закона не являются. Если один человек оплатил счет за компанию, а остальные перевели ему свои части, оснований считать такие поступления подозрительными только из-за количества переводов нет. То же касается, например, сбора денег на подарок коллеге. Отдельно стоит различать финансовый мониторинг и банковский антифрод. Банк и сегодня может приостановить операцию, если увидит признаки того, что клиент действует под влиянием мошенников. Например, человек никогда не снимал крупные суммы, затем внезапно опустошает накопления и переводит деньги незнакомому получателю. С 1 сентября эти правила сами по себе не меняются. Для большинства владельцев карт нововведение пройдет незаметно. Существеннее оно для тех случаев, когда характер операций дает основания проверять их происхождение и экономический смысл. О таких ситуациях расскажем на следующей неделе. Не пропустите.