ЦБ призвал банки проверять, откуда у клиентов много наличных
ЦБ призвал банки проверять, откуда у клиентов много наличных Банк России опубликовал документ, обязывающий кредитные организации устанавливать источник средств при операциях с крупными суммами. Документ размещен на сайте регулятора. Меры касаются узкого сегмента клиентов и не затрагивают добросовестных граждан. Порог — от 5 млн рублей однократно или суммарно в месяц. Банкам рекомендовано до совершения операций проверять финансовое положение клиентов, запрашивать документальное подтверждение, контролировать размер сумм и их соответствие целям. Цель — своевременное выявление подозрительных операций по отмыванию доходов и введение теневой наличности в легальный оборот. Если деятельность клиента связана с наличными расчетами или его финансовое положение уже подтверждено, рекомендации могут не применяться. При сомнениях банкам следует квалифицировать операции как подозрительные. Подробности читайте в материале