Простые Финансы™ | Порядок в финансах микро, малого и среднего бизнеса
Бизнес · 25 августа 2026 г.
[5 шаблонов финмоделей] Почему прибыльный бизнес попадает в кассовый разрыв? — 25 августа 2026 г. в 13:24:07.863
[5 шаблонов финмоделей] Почему прибыльный бизнес попадает в кассовый разрыв? Знакомая ситуация: отчёт показывает прибыль, собственник доволен, а в середине месяца нечем платить поставщикам. Это не ошибка учёта. Это разрыв между прибылью и деньгами, который не виден, пока ДДС не выделен в модели отдельно. Куда уходит прибыль, которой «нет»: 📦 В товар и запасы. Деньги ушли, расход ещё не признан — прибыль на бумаге есть, денег нет. 📄 В дебиторку. Отгрузили, выручку признали, оплату ждём 45 дней. 🏦 В тело кредита. Проценты в P&L попадают, тело — нет. А платить надо. 🔧 В капитальные затраты. Купили оборудование целиком, в расходах — амортизация частями. Пока эти 4 потока не разложены по месяцам, модель показывает картину, по которой нельзя принимать решения. Собственник видит прибыль и планирует расширение — а через два месяца компания стоит в кассовом разрыве. Правильная модель отвечает на другой вопрос: не «сколько мы заработали», а «сколько денег будет на счету 15 числа и хватит ли их». Команда Простых Финансов реализовала 570+ финансовых моделей от МСБ до крупных инвестиционных проектов и сейчас делится этим опытом. Если вы уже умеете строить финансовые модели и хотите освоить подходы PRO-уровня финансового моделирования, регистрируйтесь в предсписок курса «Финансовое моделирование PRO». 👉 Зарегистрироваться → https://finsimple.online/fmprolist?utm_source=tgpf 🎁 После регистрации вы получите: — 5 шаблонов финмоделей: Производство, Стройка, Маркетплейсы, Услуги и IT — доступ к 2 модулям курса, включая архитектуру продвинутых моделей — 5000 бонусных рублей на счёт в личном кабинете