🤑Дивидендная стратегия. Приобретаем душевное спокойствие и избегаем лишних волнений.
🤑Дивидендная стратегия. Приобретаем душевное спокойствие и избегаем лишних волнений. Основная идея дивидендной стратегии состоит в том, что ваш капитал генерирует доход в настоящий момент. Вы получаете прибыль не благодаря повышению стоимости акций, а за счет регулярного пополнения вашего счета денежными средствами. В результате вы инвестируете в свое здоровье, душевное равновесие и ясные финансовые перспективы. Фундаментальные принципы дивидендной стратегии: 1. Доход – в настоящем (реальные денежные средства, а не виртуальный рост). 2. Доход – ежемесячно (необходимы средства на текущие нужды). 3. Предсказуемость поступлений: мы точно знаем сумму и дату следующего денежного перевода. 4. Основную часть капитала сохраняем в валюте, в которой производим траты. 5. Отказываемся от участия в сомнительных проектах: IPO, криптовалюты, активный трейдинг, торговые роботы, высокорискованные сектора. 6. Не спекулируем на росте стоимости портфеля, не строим планы на случай кризисов и значительных падений рынка. 7. Финансовая подушка безопасности (вклады, краткосрочные облигации) – более существенная, чем у начинающих инвесторов. 8. Обязательное наличие средств для реинвестирования. Не расходуем основную сумму капитала. Учитываем силу сложного процента. Отличия от иных подходов Дивидендная и доходная стратегии – очень похожи. Однако между ними можно выделить некоторые различия: 👉Инвесторы, ориентированные на дивиденды, стремятся к более высокой доходности (например, двузначным цифрам). Доходные инвесторы могут довольствоваться меньшими дивидендами в настоящее время, будучи уверенными в том, что в перспективе компания увеличит прибыль и, соответственно, дивидендные выплаты. 👉Инвестор, следующий дивидендной стратегии, практически не уделяет внимания росту общей стоимости капитала. ‼️Главный принцип для дивидендного инвестора – уверенность в намерениях мажоритарного акционера выплачивать дивиденды. Вы должны быть абсолютно уверены, что выплаты будут произведены и вас не подведут. Причины, по которым дивиденды обычно выплачиваются стабильно и своевременно, таковы: 🔹Потребность в наличности – мажоритарный акционер (владелец крупного пакета акций, принимающий решения) закрывает финансовые пробелы в своих других проектах; 🔹Влияние государства – требование пополнять государственный бюджет; материнская компания выводит средства дочерней компании; 🔹Смена собственника – желание мажоритарного акционера погасить обязательства за счет дивидендов. 🔹Избыток денежных средств – значительное увеличение чистой прибыли. Как определить намерения мажоритарного акционера? Посещать собрания акционеров, задавать интересующие вопросы и отслеживать новостной фон, связанный с вашей компанией. 👇На какие аспекты и метрики ориентируется дивидендный инвестор? 🔺Наличие у компании прозрачной дивидендной политики, закрепленной в Уставе 🔺История предыдущих выплат 🔺Размер и скорость увеличения дивидендов 🔺Текущая прибыль компании 🔺Объем нераспределенной чистой прибыли 🔺Положительная динамика ключевых финансовых показателей компании 🔺Невостребованные дивиденды (встречается нечасто!) Существующие риски. Высокие дивиденды могут быть сопряжены с повышенными рисками. Вы всегда должны четко понимать: «Почему, собственно, выплаты такие большие?». Если компания сталкивается с трудностями, она может проводить недальновидную дивидендную политику. Чрезмерно высокие дивиденды сдерживают развитие бизнеса. Это означает, что у компании не остается ресурсов на инвестиции в развитие – все средства уходят акционерам. Внимательно отслеживайте коэффициент Payout Ratio (Коэффициент выплаты дивидендов) – это доля прибыли, которую компания направляет на выплату дивидендов акционерам. К примеру, если Payout ratio превышает 75–90%, это повод проявить осторожность. Существует вероятность отказа от выплат. Компания может приостановить или сократить дивиденды. Снизить этот риск позволяет диверсификация. В вашем портфеле должно быть не менее 5 дивидендных акций.