Как работает банковский антифрод — 10 августа 2026 г. в 13:07:03.966
Как работает банковский антифрод Вы переводите деньги, реквизиты указаны верно, денег на счете достаточно, но банк вдруг приостанавливает операцию и просит ее подтвердить. Скорее всего, сработал антифрод. Банковский антифрод — это система, которая анализирует операции и ищет признаки возможного мошенничества. Она оценивает не только сумму перевода, но и то, насколько он похож на привычные операции клиента. Систему могут насторожить, например: 🔜 непривычно крупная сумма или необычное время перевода 🔜 реквизиты получателя или устройство, связанные с мошенническими операциями 🔜 нетипичная активность по номеру телефона, например резкий рост числа звонков и сообщений 🔜 недавняя смена номера телефона для входа в интернет-банк или в учетной записи на Госуслугах 🔜 перевод новому получателю вскоре после крупного перевода самому себе через СБП С 1 января 2026 года список официальных признаков мошеннических переводов расширился с шести до двенадцати. Например, банк должен обратить внимание, если человек перевел себе из другого банка через СБП более 200 тысяч рублей, а затем в течение суток пытается отправить деньги тому, кому не переводил их последние полгода. Если операция соответствует хотя бы одному из установленных признаков, банк обязан приостановить перевод на два дня или отказать в проведении операции с использованием карты, СБП или электронных денег. Клиенту при этом сообщат о принятом решении. Такая пауза дает время проверить ситуацию и отказаться от перевода, если он совершается под влиянием мошенников. Эффект этой работы виден по статистике: только за первый квартал 2026 года российские банки предотвратили почти 16,8 млн попыток мошеннических операций на общую сумму 1,8 трлн рублей. Дополнительная проверка не всегда означает, что со счетом что-то не так. Банк мог заметить необычное сочетание обстоятельств и решил убедиться, что перевод совершает сам клиент. В такой ситуации лучше не повторять операцию сразу, а еще раз проверить реквизиты и связаться с получателем по знакомому номеру. #АТМ_финграмотность