ЦБ изменил правила контроля банков за операциями клиентов с наличными деньгами
ЦБ изменил правила контроля банков за операциями клиентов с наличными деньгами Центральный банк изменил правила, касающиеся контроля банков за операциями клиентов с наличными деньгами. Для физлиц основным критерием для установления контроля стал объем внесенных наличных — не менее 5 миллионов рублей в месяц. Для юрлиц и ИП порог объема операций убран, то есть любую операцию юрлиц с наличными регулятор рассматривает как потенциально сомнительную. Управляющий директор рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов отмечает, что в новой итерации рекомендаций можно видеть попытку универсализации: «На деле это значит, что почти любые операции с наличными потенциально могут оказаться сомнительными и привлечь внимание регулятора в ходе проверок. Вероятно, банкам транслируется установка усилить контроль». Согласно рекомендациям ЦБ, для контроля за операциями клиентов банки должны будут определить и получить документальное подтверждение их финансового положения и источника денежных средств до совершения операций в объёме, сопоставимом с суммой проводимой операции.