СН

Сарана Надежда|Недвижимость|Инвестиции|

Недвижимость, ремонт, стройка · 4 августа 2026 г.

Открыть канал в MAX

Блокировка счета банком, что делать?

Блокировка счета банком, что делать? Теоретически, если клиент ничего не нарушал, банк снимет блокировку, но для этого нужно прийти в офис и дать объяснение подозрительным операциям. Это теоретически. Практически, этот квест до конца не все могут пройти, да зачастую требования банков невыполнимы в принципе, например, предоставить чек, выданный физлицом (привет, Альфабанк) или письменный договор купли-продажи, заключенный электронно с контрагентом из другого региона (ВТБ, и тебе привет). Но Росфинмониторинг эти детали не интересуют и он настаивает на том, что банки имеют право заблокировать счета клиентов, если заметят нетипичную активность или подозрительные сделки. Причем, «нетипичность» и «подозрительность» никак не регламентируются. Да и блокировка происходит внезапно. Представитель Росфинмониторинга где-то в интервью пояснил: 1. Как только счет будет заблокирован, у клиента пропадет доступ к интернет-обслуживанию. 2. Придется лично прийти в отделение банка и «пояснить характер проводимых операций». 3. Если он ничего не нарушил, с него снимут ограничения. 4. На решение банка о блокировке не влияет сумма сделки или подозрительного перевода. С этим все понятно – дежурные, теоретические фразы, но он сказал и важное: 5. Причиной блокировки могут стать слишком частые переводы или денежные операции, которые несоразмерны официальном доходу клиента. И именно вот на этом мы бы рекомендовали сделать акцент финансово активным гражданам. Вы знаете, что с этим делать? 115 ФЗ, 161 ФЗ. Уже третий год работаю с коллегами по этому направлению. Можем помочь.