💡 Что такое бенчмарк?
💡 Что такое бенчмарк? Это показатель, с которым сравнивают доходность инвестиционного портфеля или отдельного актива. Он помогает понять, насколько успешно сработала инвестиционная стратегия. Например: Инвестор вложил деньги в акции российских компаний. За год его портфель вырос на 12%. Но достаточно ли этого, чтобы считать результат хорошим? Для сравнения можно взять индекс Мосбиржи, который за тот же период вырос на 15%. Получается, портфель принёс меньшую доходность, чем рынок в целом. Зачем нужен бенчмарк? 🤔 Он помогает оценить результат инвестиций не сам по себе, а в сравнении с подходящим ориентиром. А ещё: ⚪ Оценить эффективность стратегии. Если портфель обгоняет бенчмарк, его доходность оказалась выше доходности выбранного ориентира. Если отстаёт — ниже. ⚪ Сравнить сопоставимые активы. Для акций можно использовать фондовый индекс, а для облигаций — индекс облигационного рынка. Главное, чтобы ориентир соответствовал составу и целям портфеля. ⚪ Понять влияние рынка. Даже если портфель вырос в цене, это необязательно означает, что инвестор выбрал удачную стратегию. Возможно, рынок в целом вырос ещё сильнее. ⚠ Важно: бенчмарк не гарантирует доходность и не предсказывает будущие результаты. Он лишь помогает оценить уже полученный результат. При сравнении также стоит учитывать комиссии, налоги и уровень риска. Инвесторы, про что рассказать дальше? 👍 — что такое купон по облигации ❤️ — что такое гэп на бирже #ИнвестСловарь