На днях на разборе увидел ситуацию, которая встречается намного чаще, чем кажется
На днях на разборе увидел ситуацию, которая встречается намного чаще, чем кажется Человек несколько лет инвестирует. Проходил обучение, регулярно занимается портфелем, есть акции и облигации. Но пишет: «В портфелях красным-красно... уже думаю, стоит ли мне вообще этим заниматься?» Начали разбираться. Я задал три простых вопроса: какая цель у денег, какой пассивный доход хочется получать и помогают ли текущие активы реально к этой цели прийти? Цель оказалась вполне конкретной: регулярный пассивный доход + рост капитала. В перспективе хочется выйти примерно на 30–50 тысяч рублей в месяц. А дальше смотрим портфель - и там огромное количество активов. Много корпоративных облигаций по 1–2 штуки, акции, которые покупались несколько лет назад, разные идеи из разных периодов рынка. Причём человек ничего «глупого» не делал. Наоборот, когда-то такая стратегия казалась вполне логичной. Проблема следующая: рынок изменился, а портфель продолжил жить по старой модели. И в результате можно несколько лет инвестировать, получать купоны, покупать новые бумаги, но практически не приближаться к своей главной финансовой цели. Я бы смотрел на это так: сначала определяем, сколько хотим получать, какой капитал для этого понадобится и на каком горизонте мы работаем. И уже после этого решаем, какие активы вообще должны находиться внутри. Цель может оставаться прежней. А маршрут к ней иногда приходится перестраивать. И если в этой ситуации вы узнали себя, буду рад видеть вас на бесплатной диагностике финансов. Для таких встреч мы с командой разработали диагностическую карту. На ней разбираем вашу текущую точку, цель, капитал и структуру портфеля. Смотрим, действительно ли то, что вы делаете сейчас, ведёт к нужному результату и где стоит скорректировать маршрут. В итоге у вас будет понимание: где вы сейчас, куда хотите прийти и что конкретно мешает двигаться к этой цели быстрее. Чтобы попасть на бесплатную диагностику, пишите «ДИАГНОСТИКА» мне в ЛС: https://max.ru/u/f9LHodD0cOKJ9df-GtQgkKa4gJQJ64ccYgXfjAkZKmyMkMh61bxjbkxOdjs