За какие подозрительные операции банк может заблокировать карту или перевод — эксперт — 30 июля 2026 г. в 14:27:02.002
За какие подозрительные операции банк может заблокировать карту или перевод — эксперт Банки обязаны выявлять такие операции по закону о противодействии легализации доходов. Система фиксирует нарушения по трем ключевым признакам, говорит московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин. 🟥Слишком большие поступления. Если на карту, куда обычно приходит определенная сумма зарплаты, пришло слишком много, для системы это сигнал о возможной легализации теневых доходов. 🟥Смена географии. Например, клиент начал тратить деньги в другие государства или расплачиваться в нестандартных для него часовых поясах, причем разных. 🟥Дробление. Эксперт говорит, что многие считают, что если разбить один большой платеж на множество мелких, система не заметит. Это не так, алгоритмы легко распознают такую схему. В случае блокировки эксперт советует сразу связаться с банком и не игнорировать его запросы. Чем быстрее он ответит, тем больше шансов, что вопрос можно будет решить дистанционно.