Разбираем, что реально стоит между анонимным «донатом» и террористической ячейкой. Это ... — 15 июля 2026 г. в 05:30:04.282
Разбираем, что реально стоит между анонимным «донатом» и террористической ячейкой. Это не абстрактная бдительность, а конкретный механизм — 115-ФЗ. 📋 Перечень Росфинмониторинг ведёт перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремизму и терроризму. Он публикуется официально. Все банки и финансовые организации обязаны сверять с ним своих клиентов — не реже раза в три месяца. 🧊 Заморозка Как только человек попадает в перечень, его активы замораживаются — не позднее одного рабочего дня с момента публикации. Замораживание означает полный запрет на любые операции: ни перевести, ни снять, ни оплатить. Ключевой момент: порога суммы нет. Если сторона операции — лицо из перечня, под контроль попадает любой платёж, хоть на 100 рублей. Это называется обязательным контролем. ⚡ Подозрение без перечня Даже если человека ещё нет в перечне, но есть достаточные основания подозревать причастность к финансированию терроризма, решение о заморозке может принять Межведомственная комиссия по ПФТ. То есть механизм срабатывает и на опережение. 🔗 Крипта — тоже под наблюдением Расчёт на «анонимность» криптовалюты не работает. Росфинмониторинг использует сервис «Прозрачный блокчейн», который отслеживает цепочки крипто-переводов и связывает их с обычными банковскими операциями. 🎯 Что это значит для тебя Схема, в которой ты «просто пропускаешь» чужие деньги через свою карту, не исчезает в тени. Она оставляет структуру переводов, которую видит система. Транзит средств в цепочке финансирования терроризма — не «подработка», а прямой путь под статью 205.1 УК РФ Финмониторинг устроен так, чтобы деньги, идущие на террор, было невозможно провести незаметно. Лучшая стратегия — не оказаться в этой цепочке вообще. Мы в ВКонтакте | MAX | Телеграм | Сайт Школы #шмп_технологии #шмп_финбез #финансоваябезопасность