Противодействие незаконным финансовым операциям — 8 июня 2026 г. в 05:08:29.860
Противодействие незаконным финансовым операциям с участием несовершеннолетних В России преступники стали вовлекать детей в незаконные финансовые операции, получая доступ к счетам родителей через платежные карточки школьников. Преступники вовлекают детей в противоправную деятельность по осуществлению незаконных финансовых операций, так называемое дроперство. Именно дроперы являются одним из ключевых звеньев в схемах кибермошенников. Их счета и карты используются для дробления, переводов и снятия похищенных средств граждан. Дропом может стать ребенок в возрасте 14 лет – это возраст получения паспорта и возможности открытия счетов в банках. Молодые люди гоняясь за «легкими деньгами», в виду доверчивости и отсутствия опыта, а иногда и желания помочь, или под давлением «плохой» компании открывают счета, регистрируются в качестве ИП или самозанятым и предоставляют личные данные, данные счетов и карт преступникам. Предложения быстрого заработка поступают через звонки, социальные сети, мессенджеры, а также от случайных знакомых в местах скопления молодых людей. Виды дроперов: 1. Обнальщики обналичивают поступившие на их счет деньги и передают их следующим участникам цепочки; 2. Транзитники принимают на свой счет деньги и тут же переводят их соучастникам для удлинения цепочки транзакций; 3. Заливщики получают деньги наличными и вносят их к себе на счет, после чего направляют дальше; 4. Универсалы могут играть любую роль в зависимости от указаний дроповодов. Использование услуг «дроперов» для обезналичивания криминальных доходов может быть расценено как легализация за совершение которой наступает уголовная ответственность - по статье 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем); - по статье 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей); За участие в дроперстве предусмотрена также уголовная ответственность и по другим статьям Уголовного кодекса Российской Федерации: статья 159 УК РФ (мошенничество); статья 159.3 УК РФ (мошенничество с использованием электронных средств платежа); статья 210 УК РФ (организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней); статья 205.1 УК РФ (содействие террористической деятельности).