ЦБ расширяет антиотмывочный контроль на участников крипторынка
ЦБ расширяет антиотмывочный контроль на участников крипторынка Банк России опубликовал для обсуждения проект правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Документ устанавливает требования к действующим финансовым организациям и новым участникам крипторынка — цифровым депозитариям. По проекту депозитарии смогут отказывать клиентам в открытии договора учета цифровых валют или доступа к кошельку, а также расторгать договоры. Основаниями могут стать признаки фиктивной компании, включение клиента в перечень причастных к терроризму или экстремизму, заморозка активов либо приостановка операций. Клиенты смогут предоставить документы, подтверждающие отсутствие оснований для подозрений, а при отказе — обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Финорганизации должны будут проверять полноту сведений об участниках операций с цифровыми валютами и правами. Если данных не хватает, зачисление криптовалюты или проведение операции придется отклонить. Специальных критериев подозрительных криптовалютных операций проект не устанавливает. Для операторов цифровых финансовых активов предусмотрен отдельный признак: дробление переводов на общую сумму от ₽1 млн. ЦБ также расширит перечень признаков необычных сделок. Подозрения будут вызывать операции с участием компаний из предупредительного списка регулятора, а также их контрагентов и посредников. Юристы отмечают, что отсутствие специальных критериев оставляет организациям свободу в оценке криптовалютных рисков, но может привести к спорам с регулятором. Для снижения неопределенности ЦБ рекомендуют выпустить методические рекомендации. После принятия положения у организаций будет 3 месяца, чтобы привести внутренние правила в соответствие с новыми требованиями. Для цифровых депозитариев, которым предстоит выстраивать систему контроля с нуля, этого срока может не хватить.