Как написать объяснительную в банк по 115‑ФЗ
Как написать объяснительную в банк по 115‑ФЗ Банк может запросить документы и пояснения по 115-ФЗ, но это еще не значит, что бизнес нарушил закон. Чаще всего сотрудникам финансового мониторинга просто не хватает информации, чтобы понять смысл отдельных операций по счету. От того, насколько быстро и подробно бизнес ответит на запрос, зависит скорость и результат проверки. Универсального шаблона для ответа на такой запрос нет, но можно придерживаться следующей структуры: 1️⃣ Опишите деятельность бизнеса. Чем занимаетесь, кто ваши клиенты, как проходят расчеты. 2️⃣ Поясните операцию, по которой возникли вопросы. Что за платеж, кто вторая сторона, почему это соответствует обычной деятельности для вашего бизнеса. 3️⃣ Опишите движение денег. Откуда пришли и куда ушли, особенно если деньги проходили через несколько счетов. 4️⃣ Приложите документы, которые подтверждают сказанное. 5️⃣ Ответьте на все вопросы из запроса банка. Чаще всего пояснение занимает одну-две страницы. В этой ситуации важно понять, что эмоции, жалобы и попытки надавить на банк тут не помогут. Цель сотрудника финансового мониторинга — закрыть недостаток информации по платежу, а не препятствовать работе вашего бизнеса. #бизнес_процессы 😎 Мы в Телеграме | ВК | Дзене | Максе