🏛ЦБ усиливает гайки: банки заставят жестче контролировать наличные — 28 мая 2026 г. в 12:13:20.455
🏛ЦБ усиливает гайки: банки заставят жестче контролировать наличные Банк России выпустил новые методические рекомендации по противодействию легализации доходов. Регулятор советует кредитным организациям перейти на ежедневный анализ операций и безжалостно вешать «красные флажки» на подозрительную активность клиентов. 👔 Что будут искать у физических лиц? 🚩 Гигантский кэш на счетах: Внесение наличными от 5 млн рублей за 30 дней, если: ➖доля таких пополнений превышает 70% от всего прихода по счету; ➖деньги тратятся в рекордные сроки (например, за 10 дней); ➖не менее 70% от внесенного нала тут же улетает переводом за границу. 🚩 Серийное дробление: Если клиент в течение 30 дней совершает от 10 операций по внесению наличных (каждая — от 100 тыс. рублей), а затем в течение 10 дней быстро отправляет эти деньги за рубеж. 🚩 Тайные переводы за «третьих лиц»: Переводы без открытия счета в адрес юрлиц на сумму от 5 млн рублей за 30 дней, если у банка есть подозрения, что физлицо платит за кого-то другого (например, за иностранную компанию-нерезидента).