🗣Одна из самых актуальных проблем финансовой безопасности на сегодняшний день – вовлеч... — 16 июня 2026 г. в 08:10:53.384
🗣Одна из самых актуальных проблем финансовой безопасности на сегодняшний день – вовлечение молодежи в мошеннические схемы по обналичиванию похищенных денег. 👉Налоговыми органами, наряду с кредитными и надзорными организациями, отмечается тенденция по использованию граждан в противоправной финансовой деятельности, а именно в качестве дропперов — подставных лиц для вывода или снятия денег, полученных преступным путём. При этом чаще всего вербуются подростки и студенты, которые верят в легкий заработок и более уязвимы к манипуляциям, а также пенсионеры, которые стремятся улучшить финансовое положение и плохо разбираются в современных технологиях. ☝Как мошенники находят посредников:соцсети, мессенджеры и личные звонки; ✔️у банкоматов с просьбой обналичить деньги; ✔️объявления о вакансиях; ✔️предложения по участию в волонтерстве и др. Организаторы предлагают за вознаграждение: открыть банковский счёт, оформить карту, создать криптокошелёк. Прямого взаимодействия между налоговой системой и дропперством нет, но есть косвенные аспекты, которые пересекаются в контексте финансовых операций и их правового регулирования: 1. Легализация доходов. Если дроппер получает вознаграждение за участие в схеме, эти доходы формально могут подлежать налогообложению. Однако в таких случаях речь идёт о преступных доходах, и их декларирование маловероятно. 2. Проверка финансовых операций. Налоговые органы взаимодействуют с банками и правоохранительными органами при выявлении подозрительных операций, которые могут быть связаны с дропперством. Например, аномальная активность на счетах (массовые переводы, нетипичные операции) может привлечь внимание как банков, так и налоговых служб. 3. Уголовная ответственность. Дропперство само по себе не является налоговым правонарушением, но его последствия (например, использование подставных лиц для создания фиктивных компаний) могут пересекаться с нарушениями налогового законодательства (например, уклонением от уплаты налогов). ❗️Правовые последствия дропперства прописаны в статье 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»). Чтобы избежать вовлечения в преступные схемы, соблюдайте простые правила: - не сообщайте никому данные своей банковской карты и не передавайте карту третьим лицам, - не переводите деньги по просьбе незнакомцев и не снимайте наличные в банкомате для кого‑либо. Для защиты детей используйте инструменты родительского контроля. Можно зарегистрировать ребёнка в сервисе ФНС «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица» (lkfl2.nalog.ru/lkfl), где отображается информация: ✅обо всех открытых счетах; ✅о регистрации в качестве самозанятого или ИП; ✅об участии в российских организациях. #УФНСРоссиипоТверскойобласти