⚖️ #Бизнес
⚖️ #Бизнес ЦБ рекомендовал банкам определять источники средств клиентов при внесении крупных сумм наличных Крупные наличные под прицелом: ЦБ выпустил рекомендации для банков Банк России опубликовал методичку, как проверять происхождение денег у клиентов, которые вносят на счёт наличные от 5 млн рублей (разово или суммарно за месяц). Рекомендации касаются не только вкладов: под контроль попадают переводы без открытия счета, покупка слитков, алмазов и обмен валюты за наличные рубли. Цель — бороться с отмыванием и выводом «теневой» наличности в легал. Кого это коснётся на практике? В первую очередь — физлиц, но предпринимателям тоже стоит быть внимательными. Если ваш бизнес связан с наличными (например, розница), банк может не применять новые правила — пока ваши обороты стабильны. Но резкий скачок внесений или нестыковка с масштабом деятельности — повод запросить документы. Рекомендации не затрагивают добросовестных клиентов, но готовьтесь: при операциях от 5 млн банк захочет увидеть подтверждение финансового положения до проведения операции. ** это не проект, а действующие рекомендации. Они отменяют предыдущие аналогичные — теперь процедуры должны стать понятнее и для банков, и для клиентов. Если планируете крупное внесение наличных, заранее подготовьте документы — так будет быстрее и без лишних вопросов. #ВсёШтатно
Канал в каталоге Максиметера
2 402 подписчиков · IT и технологии