Как высокая доходность убивает портфель?
Как высокая доходность убивает портфель? Да, я не опечатался. Думаю многие ловили себя на мысли, что зачем мне 15, 20, 30% доходности, если можно заработать 50, 100, 200%...🤔 Ведь чем выше доходность, тем быстрее растет капитал. Но парадокс в том, что портфели чаще всего убивает попытка выжать из рынка слишком много. Посмотрите на картинку выше ☝️ Снижение портфеля не симметрично той доходности, которая нужна, чтобы портфель вернулся в 0. Если портфель упал на 50%, то нужно удвоить свою сумму! А если падение на 80%, то его надо увеличить в 5 раз! 🫣 То есть одна ошибка на высокой волатильности или слив в неудачной сделке отбрасывают результат на годы назад. А ведь глубокие просадки часто случаются с теми, кто ищет сверхдоходность. Представьте двух трейдеров с капиталом в 1 000 000 рублей. 🔹Трейдер А (системный) дает стабильные +25% в год без глубоких падений. Через 5 лет у него будет 3 000 000 рублей! 🔹Трейдер Б (агрессивный) гонится за +80–100% в год. Его результаты по годам +100%, +60%, -50%, +80%, -35%. В среднем арифметическом у Трейдера Б все хорошо. Но в реальности из-за этого эффекта его итоговый депозит будет лишь 1,9 млн рублей. Поэтому готовы ли брать на себя больше рисков? 🙄 Не думайте, что я сейчас отговариваю и что торговать не нужно, особенность трейдинга в том, что нет одного единственного пути, каждый сам для себя решает. Но если вы еще не знаете свои силы, то не надо гнаться за огромной доходностью. Ведь она сопряжена с такими же рисками. А любая такая просадка очень сильно убивает все ваши прошлые результаты. А вообще, можно делить свои стратегии на разные депозиты. Если хочется торговать с повышенной доходностью, то выделите небольшую сумму и отдельный депозит. Далее уже на нем тренируйтесь и пробуйте. 🖼Вячеслав Таквель