🏢 Росфинмониторинг обновил ориентиры для рынка недвижимости: ключевые признаки подозри...
🏢 Росфинмониторинг обновил ориентиры для рынка недвижимости: ключевые признаки подозрительных сделок Операции с недвижимым имуществом остаются одним из классических инструментов легализации преступных доходов. Высокая ликвидность активов, возможность многократной перепродажи, оформление на третьих лиц и расчеты наличными создают идеальные условия для сокрытия происхождения средств и придания им видимости законности. Напоминаем: организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при купле-продаже недвижимости, являются субъектами 115-ФЗ и играют ключевую роль в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ. В своем Информационном сообщении от 19.08.2026 Росфинмониторинг выделил «красные флаги», требующие повышенного внимания и углубленного анализа со стороны риелторов: 1️⃣ Господдержка: участие в сделке лиц, пользующихся мерами государственной поддержки (участники федеральных, региональных или муниципальных целевых программ и нацпроектов по обеспечению жильем, в т.ч. социально незащищенных граждан). 2️⃣ Наличные: расчеты по сделке наличными денежными средствами. 3️⃣ Цена: совершение сделки по стоимости, существенно отличающейся от рыночной. 4️⃣ Третьи лица: осуществление оплаты лицом, не являющимся стороной сделки или ее близким родственником. 5️⃣ Нерезиденты: участие в сделке в качестве стороны нерезидента. 6️⃣ Серийность (лицо): многократная покупка и (или) продажа объектов недвижимости одним физическим лицом. 7️⃣ Серийность (объект): многократное совершение сделок с одним и тем же объектом недвижимости. 8️⃣ Несоответствие дохода: стоимость объекта явно не соответствует предполагаемому уровню доходов и благосостояния клиента. ⚠️ Важно! Наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операции. Однако их выявление является прямым основанием для: ✅ проведения углубленного анализа операции (сделки); ✅ пересмотра уровня риска клиента; ✅ принятия решений в строгом соответствии с требованиями 115-ФЗ и вашими Правилами внутреннего контроля (ПВК). Рекомендуем изучить полный текст документа и актуализировать алгоритмы выявления необычных операций в ваших организациях. 🔗 Официальный источник: Информационное сообщение Росфинмониторинга от 19.08.2026 «О повышении внимания сектора риэлторов при выявлении операций (сделок), подпадающих под признаки подозрительности» https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=542234&ysclid=mt719imhi0218082116 💬 А, с каким из этих признаков вы сталкиваетесь на практике чаще всего? Делитесь опытом в комментариях!