🔝ТОП-8 признаков подозрительных сделок с недвижимостью.
🔝ТОП-8 признаков подозрительных сделок с недвижимостью. Росфинмониторинг выпустил для риелторов информационное письмо о том, на какие признаки обращать внимание при сделках с недвижимостью, т.к. такие сделки продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов. Ведомство рекомендует субъектам, осуществляющим операции с недвижимым имуществом, уделять повышенное внимание вопросам выявления операций (сделок), обладающих признаками подозрительных, предусмотренными законодательством о ПОД/ФТ. В том числе, в своем письме ведомство отмечает следующие признаки подозрительных сделок с недвижимостью: 1️⃣ Сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, в том числе социально незащищенных. 2️⃣ Расчеты наличными денежными средствами. 3️⃣ Совершение сделки по цене, существенно отличающейся от рыночной. 4️⃣ Осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником одной из сторон. 5️⃣ Участие в сделке нерезидента. 6️⃣ Многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости. 7️⃣ Многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости. 8️⃣ Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента. РФМ обратил внимание, что наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций (сделок). Вместе с тем выявление риэлторами указанных признаков является основанием для проведения углубленного анализа операций (сделок), пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля. #недвижимость #риски